2025年开年，支付机构在反洗钱业务上“栽跟头”。日前，易联支付有限公司(以下简称“易联支付”)、北京海科融通支付服务有限公司(以下简称“海科融通支付”)收到中国人民银行大额罚单。

　　具体来看，中国人民银行广东省分行行政处罚决定信息公示表显示，易联支付因违反反洗钱业务管理规定被处罚款90万元，时任易联支付董事长兼总经理一并被罚3万元。1月3日，中国人民银行北京市分行行政处罚信息公示表显示，海科融通支付因未按照规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款186.57万元。时任海科融通支付总经理对上述行为负有直接责任，被罚款9.53万元。

　　中国银行研究院研究员叶银丹对《证券日报》记者表示：“反洗钱工作不力、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定等仍是支付机构违规被罚的重灾区。罚单数量和金额均有所上升是行业监管进一步细化的结果，表明支付行业的监管力度不断加强。”

　　“上述支付机构受罚多因为反洗钱不力，由此也可以看到部分支付机构对反洗钱工作的重要性认识不足，支付机构必须建立健全反洗钱合规管理体系。”中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示。

　　一直以来，反洗钱领域是支付机构违规的“重灾区”。回顾2024年，支付机构收到超60张罚单，罚没金额超亿元。其中，多家支付机构因反洗钱不力受到中国人民银行处罚。